又一虛擬貨幣交易洗錢案告破，且涉案金額高達(dá)400億元！

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日前，衡陽(yáng)縣公安局召開夏季治安打擊整治“百日行動(dòng)”新聞發(fā)布會(huì)。會(huì)上，首次公開通報(bào)了“百日行動(dòng)”期間破獲的“9.15”特大洗錢犯罪集團(tuán)案等9起典型案例。其中“9.15”特大洗錢犯罪團(tuán)伙涉嫌利用虛擬幣交易洗錢金額高達(dá)400億元，目前已串并涉電詐案件300余起。

涉案金額高達(dá)400億元！

據(jù)衡陽(yáng)縣公安局消息，2022年9月23日，衡陽(yáng)縣公安局召開夏季治安打擊整治“百日行動(dòng)”新聞發(fā)布會(huì)。會(huì)上，首次公開通報(bào)了“百日行動(dòng)”期間破獲的“9.15”特大洗錢犯罪集團(tuán)案等9起典型案例。其中“9.15”特大洗錢犯罪團(tuán)伙涉嫌利用虛擬幣交易洗錢金額高達(dá)400億元，目前已串并涉電詐案件300余起。

在衡陽(yáng)縣人民政府副縣長(zhǎng)、縣公安局黨委書記、局長(zhǎng)劉小龍的高度重視和直接指揮下，衡陽(yáng)縣公安局“2021.9.15”專案組從劉某被詐騙780萬(wàn)入手，深度研判，縝密偵查，2021年12月、2022年7月分別在海南、廣東、福建、江西等地多次開展收網(wǎng)行動(dòng)，全鏈條搗毀了以洪某某為首的洗錢犯罪集團(tuán)，抓獲犯罪嫌疑人93人，搗毀洗錢、跑分窩點(diǎn)10余個(gè)，繳獲涉案手機(jī)、電腦100余臺(tái)，查封凍結(jié)涉案資金3億元，為受害人挽回經(jīng)濟(jì)損失780萬(wàn)元。

經(jīng)查，自2018年開始，犯罪嫌疑人洪某某為首的犯罪團(tuán)伙先后在國(guó)內(nèi)多個(gè)城市聯(lián)系代收代付點(diǎn)，將涉詐涉賭等犯罪資金轉(zhuǎn)換為虛擬幣再變現(xiàn)為美元進(jìn)行洗白，最后利用國(guó)內(nèi)多家公司采用非法回匯的手段將資金快捷安全的交付給其他金主，從中攫取非法利益。該犯罪集團(tuán)利用虛擬幣交易的方式洗錢金額高達(dá)400億元。

目前，犯罪嫌疑人洪某某等93人已被依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步辦理之中。

近年來(lái)，我國(guó)已破獲多起虛擬幣洗錢案件：青海海西州公安局打掉利用虛擬貨幣“跑分”洗錢犯罪團(tuán)伙，涉案資金流達(dá)5000余萬(wàn)元；內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市公安局稀土高新區(qū)公安分局破獲一起利用虛擬貨幣跑分洗錢案，涉案流水高達(dá)8000余萬(wàn)……

根據(jù)公安部發(fā)布的消息，2021年，針對(duì)虛擬貨幣洗錢新通道，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共破獲相關(guān)案件259起，收繳虛擬貨幣價(jià)值110億余元。

今年4月，公安部刑事偵查局局長(zhǎng)劉忠義在國(guó)新辦新聞發(fā)布會(huì)上表示，隨著打擊治理工作的不斷深入，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪出現(xiàn)了一些新變化、新特點(diǎn)。其中，從資金通道看，傳統(tǒng)的三方支付、對(duì)公賬戶洗錢占比已減少，大量利用跑分平臺(tái)加數(shù)字貨幣洗錢，尤其是利用USDT（泰達(dá)幣）危害最為嚴(yán)重。

持續(xù)打擊境內(nèi)虛擬貨幣交易炒作

9月26日晚，人民銀行發(fā)文稱，持續(xù)打擊境內(nèi)虛擬貨幣交易炒作，中國(guó)境內(nèi)比特幣交易量在全球占比大幅下降。嚴(yán)厲打擊非法集資，過去5年累計(jì)立案查處非法集資案件2.5萬(wàn)起。

虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動(dòng)。多年來(lái)，我國(guó)持續(xù)加大打擊力度。

2021年9月，人民銀行發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，全面禁止與虛擬貨幣結(jié)算和提供交易者信息有關(guān)的服務(wù)，從事非法金融活動(dòng)將被追究刑事責(zé)任。

該《通知》重申，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締。對(duì)于開展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

《通知》強(qiáng)調(diào)，金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)和清算結(jié)算等服務(wù)，不得將虛擬貨幣納入抵質(zhì)押品范圍，不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題線索應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。

同時(shí)，參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無(wú)效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。

在《通知》發(fā)布前，人民銀行有關(guān)部門已就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了部分銀行以及第三方支付機(jī)構(gòu)。人民銀行有關(guān)部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。各銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為相關(guān)活動(dòng)提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。各機(jī)構(gòu)要全面排查識(shí)別虛擬貨幣交易所及場(chǎng)外交易商資金賬戶，及時(shí)切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實(shí)提高監(jiān)測(cè)識(shí)別能力。

警惕虛擬貨幣洗錢套路

經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)5月底刊文稱，多起電信詐騙“跑分”洗錢團(tuán)伙被警方打掉。不少人以為是“兼職賺外快”，實(shí)則是為犯罪分子“跑分”洗錢，成了“白手套”。犯罪分子常常使用的名為“跑分”的洗錢手段，其實(shí)是個(gè)陷阱。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，隨著虛擬貨幣的興起，一些詐騙團(tuán)伙開始利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移、洗白贓款。他們?cè)诰W(wǎng)上發(fā)布兼職信息，招募一些社會(huì)人員，在交易平臺(tái)上買賣虛擬貨幣，由兼職者提現(xiàn)至平臺(tái)錢包，從而實(shí)現(xiàn)資金清洗。

由于區(qū)塊鏈錢包具有匿名性，買賣過程中實(shí)際留痕的只有兼職者，犯罪分子則隱藏背后。從已公布的案例看，從事“跑分”非法獲利的兼職者中，很多還是學(xué)生。本想找個(gè)兼職掙點(diǎn)錢，卻不小心被騙，還要受到法律懲處。

近年來(lái)，在全國(guó)公安機(jī)關(guān)、銀行等多方“斷卡行動(dòng)”嚴(yán)厲打擊下，傳統(tǒng)的采用買賣、租用他人銀行卡等層層轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)移贓款的洗錢手段被有效遏制，代之而起的則是利用虛擬貨幣在“跑分平臺(tái)”洗錢。相關(guān)報(bào)告顯示，2021年，全球網(wǎng)絡(luò)罪犯通過加密貨幣洗錢金額達(dá)86億美元，較2020年增加30%。其中，對(duì)于利用虛擬貨幣跨境洗錢的非法行為，已引起相關(guān)執(zhí)法部門高度重視。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2021年，針對(duì)虛擬貨幣洗錢新通道，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共破獲相關(guān)案件259起，收繳虛擬貨幣價(jià)值超110億元。

虛擬貨幣不是非法行為的天然保護(hù)膜，從事“跑分”兼職亦非正當(dāng)職業(yè)。公開揭露“跑分平臺(tái)”交易套現(xiàn)的本來(lái)面目，要讓民眾睜大眼睛，切不可貪圖小利，被所謂“低風(fēng)險(xiǎn)高利潤(rùn)”迷惑。明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，還為其提供技術(shù)支持或幫助的行為已經(jīng)觸犯法律。看穿其“跑分”洗錢非法行為本質(zhì)，就要果斷拒絕誘惑，并通過合法渠道進(jìn)行舉報(bào)。

為積極治理從事洗錢非法行為的網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)，相關(guān)部門要加大監(jiān)督監(jiān)管力度，與銀行、第三方支付平臺(tái)協(xié)作共治?；ヂ?lián)網(wǎng)平臺(tái)應(yīng)充分利用自身掌握大量用戶資源和賬戶信息、通信數(shù)據(jù)的優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)研判，建立健全風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，一旦發(fā)現(xiàn)異動(dòng)，及時(shí)預(yù)警。

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